La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAND) va rebre durant el 2025 un total de 46 declaracions d’operacions sospitoses, una xifra molt similar a la registrada l’any anterior, quan se’n van comptabilitzar 48. Així ho recull la Memòria d’activitats de la UIFAND corresponent a l’any 2025.
La memòria destaca que es manté la pluralitat de subjectes obligats que recorren a la UIFAND per comunicar operacions susceptibles de ser analitzades. Del total de declaracions rebudes, 39 van ser efectuades per entitats bancàries, fet que confirma el pes del sector financer en la detecció i comunicació d’operacions potencialment sospitoses.
Pel que fa a la cooperació nacional, també es registra una lleugera disminució. La UIFAND va rebre el 2025 un total de 25 peticions de col·laboració, davant les 28 de l’exercici anterior. L’Autoritat Financera Andorrana (AFA) va ser, novament, l’organisme que més sol·licituds va formular, amb 19 peticions, mentre que el Govern en va efectuar sis.
Andorra creix amb força: Moody’s destaca la solidesa de l’economia i les finances públiques
L’economia andorrana creix amb força i ho fa sobre uns fonaments que es mantenen sòlids de cara al futur. Aquesta...
Més peticions rebudes de l’exterior, però menys enviades
La cooperació internacional presenta una evolució més desigual. Les peticions de cooperació rebudes per la UIFAND des d’altres jurisdiccions van augmentar, passant de 27 el 2024 a 30 el 2025. En canvi, les sol·licituds de cooperació adreçades per la UIFAND a organismes homòlegs de l’exterior van caure de manera significativa, de 31 a només 8 peticions.
En conjunt, durant el 2025 es van registrar 38 peticions de cooperació internacional, entre les rebudes i les adreçades a l’exterior. De les 30 rebudes, 17 van ser peticions d’informació i 13 disseminacions espontànies, és a dir, comunicacions d’informació que la UIFAND facilita a una altra jurisdicció quan considera que pot ser d’interès per a aquesta.
Vuit sol·licituds
De les vuit sol·licituds efectuades per la UIFAND a l’exterior, set van correspondre a peticions d’informació i una a una disseminació espontània. Un dels indicadors que la memòria posa en relleu és el temps de resposta de la Unitat d’Intel·ligència Financera. Durant el 2025, la mitjana es va situar en set dies, una dada encara inferior a la de l’exercici anterior.
La UIFAND considera que aquest resultat evidencia l’efectivitat del sistema de cooperació i resposta de la unitat, especialment en un àmbit en què l’intercanvi d’informació amb altres organismes i jurisdiccions és clau per a la detecció i investigació d’operacions relacionades amb el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.
27 expedients a la Fiscalia durant el 2025
La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra va traslladar 27 expedients a la Fiscalia durant el 2025, una xifra lleugerament inferior als 28 expedients derivats l’any anterior.
Dels 27 expedients traslladats a la Fiscalia, 10 s’havien iniciat el 2024 i els 17 restants durant el mateix 2025. La UIFAND assenyala que les xifres són força similars d’un exercici a l’altre, mentre que els imports amb possibilitat d’embargament judicial varien en funció de les particularitats de cada cas.
Pel que fa als expedients que han estat arxivats, durant el 2025 se’n van comptabilitzar 65, davant dels 81 de l’any anterior. Paral·lelament, els expedients que es mantenen en curs d’investigació han augmentat: han passat de 20 el 2024 a 26 durant el 2025.
La memòria també mostra un increment notable del nombre de persones físiques investigades per la UIFAND. Durant el 2025, l’organisme va investigar 329 persones, davant de les 189 del 2024, fet que representa un augment de prop del 74%.
En canvi, el nombre de persones jurídiques investigades es va reduir. El 2025 se’n van investigar 98, mentre que l’any anterior la xifra havia estat de 156, una disminució de gairebé el 37%.